Chuyên viên tư vấn tài chính là ai? Nhiệm vụ, yếu tố cần để trở thành chuyên viên tư vấn tài chính giỏi

Chuyên viên tư vấn tài chính là những người giúp khách hàng, doanh nghiệp đưa ra quyết định khôn ngoan liên quan đến đầu tư và quản lý tài chính, tài sản. Để trở thành chuyên viên tư vấn tài chính giỏi, bạn phải có năng lực, kinh nghiệm làm việc và những yếu tố quan trọng khác. Cùng Navigos Search tìm hiểu rõ những yêu cầu này qua những chia sẻ dưới đây để biết bản thân mình có phù hợp với nghề này không nhé.

1. Chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Chuyên viên tư vấn tài là người hỗ trợ và tư vấn cho khách hàng có nhu cầu về kế hoạch tài chính và xử lý vấn đề liên quan đến bảo hiểm của khách hàng, giúp họ lập kế hoạch toàn diện về những khoản đầu tư ở trong tương lai.

Chuyên viên tư vấn tài chính cần am hiểu về chứng khoán, tài chính, bất động sản, bảo hiểm, chiến lực đầu tư và bất động sản,... để xây dựng kế hoạch tài chính hiệu quả nhằm đạt được mục tiêu tài chính cho khách hàng. Vị trí chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm việc cho doanh nghiệp hoặc cũng có thể làm việc độc lập.

2. Nhiệm vụ của chuyên viên tư vấn tài chính

Công việc của vị trí chuyên viên tư vấn tài chính tại các doanh nghiệp như sau:

• Xác nhận tình trạng tài chính của khách hàng gồm có: Thông tin thu nhập, chi tiêu, bảo hiểm, đầu tư, vay vốn, thuế... để vạch ra kế hoạch sử dụng tiền thích hợp.

• Giải đáp thắc mắc về chiến lược đầu tư, loại tài chính mà khách hàng đang cung cấp và trả lời câu hỏi về lựa chọn đầu tư, rủi ro tiềm ẩn.

• Nghiên cứu, phân tích thị trường

• Tìm kiếm nguồn khách hàng mới, thu hút khách hàng

• Theo dõi xu hướng thị trường tài chính.

• Lên kế hoạch tài chính cho khách hàng trong từng trường hợp cụ thể

• Theo dõi tài khoản, xem xét kỹ hồ sơ của khách hàng sau khi đã nhận thông báo về những thay đổi trong cuộc sống của khách hàng như là: kết hôn, ly hôn, sinh con, chuyển việc.

• Đảm bảo hoạt động của doanh nghiệp luôn tuân thủ quy định của cơ quan chức năng và pháp luật.

• Phân tích tranh chấp, đàm phán, giải quyết bất đồng, mâu thuẫn liên quan tới vấn đề tài chính.

3. Yếu tố cần có để trở thành chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Hầu hết các doanh nghiệp tuyển chuyên viên tư vấn tài chính đều yêu cầu ứng viên phải đáp ứng những điều kiện nhất định về chuyên môn, kinh nghiệm và một số yếu tố khác. Bạn hãy tích cực trau dồi để ứng tuyển thành công nhé.

Trình độ chuyên môn

Bạn phải được đào tạo bài bản với trình độ Đại học thuộc chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế, Kế toán, Kiểm toán hay chuyên ngành liên quan khác. Nếu sở hữu các chứng chỉ chuyên ngành như CPA, ACCA, CFA,... và thành thạo tin học văn phòng, có khả năng ngoại ngữ sẽ là lợi thế lớn cho bạn so với ứng viên khác. Ngoài ra, việc theo học để lấy bằng Thạc sĩ tài chính sẽ được nhà tuyển dụng ưu tiên hơn.

Chuyên viên tư vấn tài chính phải là người có năng lực chuyên môn

Kinh nghiệm làm việc

Một chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp cũng phải có kinh nghiệm làm việc để hiểu rõ khách hàng, các mục tiêu tài chính nhằm phân tích, nghiên cứu, giải thích và đề xuất các loại đầu tư, mức bảo hiểm cần thiết,... đảm bảo tất cả đều tuân thủ đúng quy định.

Nắm vững các quy định về tài chính

Chẳng khách hàng nào lại tin tưởng một chuyên viên tài chính không nắm được những kiến thức, biến động cơ bản nhất của dòng tiền. Do đó, muốn trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính xuất sắc, bạn phải nắm rõ các quy định liên quan đến pháp lý, đầu tư, tài chính, bất động sản, ngân hàng, bảo hiểm…

Các doanh nghiệp có nhu cầu tìm đến người tư vấn tài chính với mục đích tìm ra định hướng đầu tư, phát triển đúng đắn trong tương lai. Vì vậy, bạn cần có sự tìm hiểu và nghiên cứu kỹ càng xu hướng thị trường để đưa ra giải pháp chính xác nhất. 

Kỹ năng

Ngoài năng lực chuyên môn và kinh nghiệm làm việc, các nhà tuyển dụng chuyên viên tư vấn tài chính còn yêu cầu ứng viên phải hội tụ thêm những kỹ năng dưới đây:

Kỹ năng bán hàng

Để tồn tại trong ngành tài chính thì chuyên viên tư vấn tài chính cần có kỹ năng bán hàng bởi kỹ năng này rất quan trọng, quyết định doanh thu đạt được. Có một số chuyên viên tư vấn tài sẽ trực tiếp mua, bán sản phẩm tài chính như: cổ phiếu, trái phiếu, vàng, bảo hiểm,... nên không thể thiếu kỹ năng bán hàng. Đảm nhận vị trí này, bạn phải biết cách thuyết phục và đưa ra được chiến lược tốt nhất cho khách hàng. Đồng thời, chỉ ra lý do vì sao lời khuyên bạn đưa ra chính là giải pháp tối ưu cho khách hàng.

Kỹ năng phân tích

Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ liên quan đến việc theo dõi dữ liệu và dự kiến hoạt động trong tương lai của cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư. Do đó, bạn cần có kỹ năng phân tích khách hàng ở đâu, mong muốn của họ là gì, khách hàng có bao nhiêu thời gian và tiền bạc để có thể đạt được… để đưa ra được giải pháp hợp lý.

Kỹ năng giao tiếp

Kỹ năng giao tiếp là một những yếu tố không thể thiếu trong nghề tư vấn. Với lĩnh vực tài chính, bạn cần lắng nghe tốt để thấu hiểu mục đích của khách hàng và ăn nói, khéo léo ứng xử linh hoạt trong mọi tình huống để đạt được mục tiêu công việc.

Kỹ năng dự đoán xu hướng

Công việc tư vấn tài chính doanh nghiệp phần lớn liên quan đến nhiệm vụ theo dõi dữ liệu, dự báo tương lai của cổ phiếu, trái phiếu và quỹ đầu tư trong tương lai. Phân tích và tìm hiểu thị trường để dự đoán đúng xu hướng tương lai cần được bạn chú trọng.

Kỹ năng làm việc độc lập

Đặc thù nghề này đòi hỏi khả năng làm việc độc lập cao. Bạn sẽ phải tự mình đi tìm hiểu thông tin liên quan đến tài chính và tự nghiên cứu, phân tích để đưa ra những xu hướng đầu tư hợp lý. Kỹ năng làm việc độc lập sẽ giúp bạn chủ động, tự tin hơn trong mọi vấn đề, yêu cầu công việc. 

Kỹ năng chịu được áp lực công việc cao

Hầu hết những người làm tư vấn tài chính luôn chú trọng đến doanh số và doanh thu bán hàng. Việc đạt được doanh số cao sẽ giúp bạn có mức lương, thưởng cao hơn nhưng cũng tạo cho bạn áp lực không nhỏ. Vậy nên, bắt buộc bạn phải có khả năng chịu áp lực cao trong công việc.

Bạn cần rất nhiều kỹ năng khi ứng tuyển vị trí này

4. Mức lương và cơ hội việc làm chuyên viên tài chính

Vị trí chuyên viên tư vấn tài chính thu hút khá nhiều bạn trẻ theo đuổi và tham gia ứng tuyển bởi rất nhiều lợi ích hấp dẫn.

Mức lương chuyên viên tài chính hiện nay

Tại Việt Nam, mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính hiện nay dao động từ 8 – 15 triệu đồng/tháng. Tùy theo năng lực, doanh số và quy mô doanh nghiệp mà con số này sẽ tăng cao hơn nữa, rất nhiều chuyên viên tư vấn tài chính giỏi đã sở hữu mức lương từ 25 triệu đồng/tháng trở lên.

Xem thêm >>

• Chia sẻ cách tính lương Gross sang Net chính xác
• Điều kiện nâng bậc lương áp dụng từ 01/07/2023

Triển vọng việc làm và con đường thăng tiến lớn

Chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp luôn được đề nghị với mức lương cạnh tranh, chế độ làm việc hấp dẫn từ nhà tuyển dụng tại các Ngân hàng lớn như Vietcombank, TP Bank, Techcombank,… hay ở những doanh nghiệp, công ty kinh doanh lĩnh vực này. Bên cạnh đó, chuyên viên không nhất thiết làm việc cố định tại một doanh nghiệp mà còn có thể cộng tác với nhiều đơn vị khác. Chính vì vậy, cơ hội tìm kiếm việc làm luôn rộng mở cho bạn.

Khi đảm nhiệm xuất sắc vị trí chuyên viên tư vấn tài chính từ 5 năm trở lên, tiếp tục trau dồi thêm kinh nghiệm, năng lực thì bạn hoàn toàn có thể thăng tiến lên vị trí trưởng phòng tài chính, Giám đốc tài chính (CFO),... Hãy cố gắng không ngừng để ngồi vào các vị trí cấp cao này nhé.

Cơ hội mở rộng mối quan hệ

Trong công việc này, bạn sẽ được làm việc với rất nhiều khách hàng, đối tác khác nhau. Nếu đủ năng lực vươn lên vị trí cao hơn, bạn sẽ thường xuyên làm việc với các nhà quản lý, lãnh đạo trong ngành, từ đó tăng cơ hội mở rộng mối quan hệ để bạn học hỏi thêm kinh nghiệm từ họ và phát triển nghề tốt nhất.

5. Địa chỉ tìm việc chuyên viên tư vấn tài chính uy tín hàng đầu

Nếu đã tự tin bản thân đáp ứng đầy đủ những yêu cầu của một chuyên viên tư vấn tài chính tương lai, bạn đừng ngần ngại ứng tuyển ngay vị trí này tại Navigos Search. Với mong muốn đáp ứng nhu cầu tuyển dụng nhân sự cấp trung, cấp cao cho các doanh nghiệp và hỗ trợ ứng viên trong công tác ứng tuyển, công ty “săn nhân tài” Navigos Search cung cấp dịch vụ headhunter chất lượng, uy tín hàng đầu Việt Nam hiện nay.

Lợi thế lớn nhất của Navigos Search là sở hữu đội ngũ chuyên gia tư vấn chuyên nghiệp. Chúng tôi gọi những chuyên gia của mình là “Người kiến tạo giấc mơ”, họ đều rất giàu kinh nghiệm, am hiểu sâu sắc về từng ngành nghề.

Bạn hãy gửi CV đến Navigos Search để có cơ hội trở thành ứng viên tiềm năng trong nguồn data ứng viên của Navigos Search. Tại đây, các chuyên gia tuyển dụng sẽ tìm kiếm công việc phù hợp và chủ động liên hệ với ứng viên tiềm năng. Sau khi liên hệ, Navigos Search sẽ hỗ trợ, tư vấn cho ứng viên về doanh nghiệp, thị trường, yêu cầu tuyển dụng,... Thêm vào đó, với quy trình tuyển dụng hết sức chặt chẽ, Navigos Search tự tin mang đến công việc chất lượng cùng môi trường làm việc tuyệt vời nhất cho ứng viên.

Navigos Search đóng vai trò là cầu nối để đàm phán và tư vấn về lương và phúc lợi hấp dẫn cho ứng viên. Sau khi ứng viên trúng tuyển, chúng tôi tiếp tục theo sát ứng viên để hướng đến sự thành công sau khi gia nhập công ty.