CHUYÊN VIÊN CAO CẤP KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN

1. Khách hàng: Tư vấn và cung cấp giải pháp tài chính cá nhân
- Tiếp nhận và phân tích thông tin khách hàng nhằm hiểu rõ nhu cầu tài chính, từ đó tư vấn các sản phẩm và dịch vụ phù hợp hoặc chuyển tiếp đến các bộ phận liên quan khi cần thiết nhằm mang lại trải nghiệm tốt cho khách hàng.
- Chủ động khai thác và chăm sóc danh mục khách hàng được phân công, giới thiệu và cung cấp các sản phẩm, dịch vụ tài chính cá nhân phù hợp.
- Phát triển và mở rộng tệp khách hàng thông qua các kênh bán hàng theo định hướng kinh doanh của ngân hàng trong từng giai đoạn.
2. Sản phẩm và dịch vụ: Nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng
- Thực hiện các giao dịch và hoạt động tư vấn theo yêu cầu của khách hàng một cách chính xác, đầy đủ và kịp thời, đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn dịch vụ và thời gian xử lý.
- Thường xuyên cập nhật thông tin về sản phẩm, quy trình, quy định, chương trình marketing và các chiến dịch bán hàng để cung cấp thông tin chính xác và hiệu quả cho khách hàng.
- Tiếp nhận và xử lý các yêu cầu hoặc khiếu nại của khách hàng theo đúng quy định nội bộ.
- Đề xuất các ý kiến cải tiến liên quan đến sản phẩm, quy trình và chính sách nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ.
3. Hệ thống: Vận hành và quản lý rủi ro
- Thực hiện công việc theo đúng các chính sách, quy trình và quy định nội bộ của tổ chức.
- Thực hiện nhận diện và xác minh thông tin khách hàng, đồng thời theo dõi các dấu hiệu rủi ro trước, trong và sau giao dịch nhằm đảm bảo tuân thủ quy định nội bộ và pháp luật.
- Quản lý rủi ro tín dụng và rủi ro vận hành đối với danh mục khách hàng được phân công theo các hướng dẫn quản lý rủi ro của tổ chức.
- Đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định, chính sách và quy trình nội bộ.
- Thực hiện công tác kiểm tra sau vay như theo dõi mục đích sử dụng vốn, tài sản đảm bảo và tình hình tài chính của khách hàng; kịp thời báo cáo cho các bộ phận liên quan khi phát sinh dấu hiệu rủi ro.
- Nhận diện, báo cáo và tham gia xử lý các sự cố liên quan đến rủi ro vận hành khi cần thiết.
- Tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về bảo mật thông tin và an toàn dữ liệu.
4. Nhân sự: Phát triển năng lực cá nhân và xây dựng văn hóa tổ chức
4.1 Phát triển bản thân
- Tham gia đầy đủ các chương trình đào tạo nội bộ để nâng cao năng lực chuyên môn.
- Chủ động học hỏi, cập nhật kiến thức và kỹ năng trong công việc cũng như trong cuộc sống.
- Xây dựng và thực hiện kế hoạch phát triển cá nhân.
- Duy trì tinh thần hợp tác, sẵn sàng chia sẻ thông tin với đồng nghiệp và thích nghi với sự thay đổi.
- Chủ động chịu trách nhiệm trong công việc và hướng tới kết quả vượt mong đợi.
4.2 Xây dựng văn hóa tổ chức
- Góp phần xây dựng môi trường làm việc gắn kết, khuyến khích sự hợp tác và hỗ trợ lẫn nhau trong tập thể.
- Thực hiện công việc theo các giá trị cốt lõi và chuẩn mực hành vi của tổ chức.
5. Quản trị hiệu quả công việc
- Lập kế hoạch kinh doanh cá nhân và triển khai các hoạt động nhằm đạt được các chỉ tiêu kinh doanh được giao.